À PROPOS
Valéry DAULY
ELFI PATRIMOINE, est un Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine basé à SAINT HERBLAIN.
Créé par 4 professionnels du droit et du chiffre (expert-comptable, notaire, avocat fiscaliste, ingénieur patrimoniale), travaillant ensemble depuis plusieurs années et qui partagent des valeurs communes et d’amitiés.
Valéry DAULY, dirigeant du cabinet, possède plus de 20 ans d’expérience dans la Gestion de Patrimoine (9 ans en Banque de Réseaux, puis 6 ans en Banque Privée et enfin 5 ans en Société de Gestion).
Double diplômé en Master Il d' « Expertise en Patrimoine» et d' « Ingénierie Patrimoniale du Chef d'Entreprise (IPCE)» de l'Université de Clermont-Ferrand (l'AUREP est la référence des formations en gestion de patrimoine) .
NOTRE VISION DU MÉTIER
Une approche indépendante
Une interprofessionalité
Une mutualisation des compétences
Un point central pour le client : le CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine)
DOMAINES D'EXPERTISES
PARTICULIERS
Retraite
Bancaire
Assurance Vie
Capitalisation
Optimisation fiscale
Prévoyance individuelle
Optimisation rémunération
PROFESSIONNELS
Trésorerie
Société civile
Épargne salariale
Prévoyance collective
Couverture de l'homme clef
Transmission de l'entreprise
Analyse et gestion bilantielle
NOS VALEURS
Suivi sur mesure du client
Satisfaction client
Déontologie et professionnalisme
Impartialité
VOS GARANTIES
La sécurisation de vos avoirs : tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.
La responsabilité Civile Professionnelle : nos activités de démarchage financier, de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.
L'impartialité capitalistique du cabinet vous garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques.
La transparence sur notre tarification : nous répondrons à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d’honoraires et/ou de commissions
Une méthodologie de travail claire et vertueuse : dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée.
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Présentation du cabinet et de sa méthodologie de conseil
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Recueil des informations client
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détermination du profil d’investisseur
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Présentation de manière théorique de la ou des solutions en rapport avec la stratégie patrimoniale définie par le cabinet
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Rdv a minima annuel pour vérifier l’adéquation des solutions au profil du client
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Mise a jour éventuelle des informations client
Phase 1
Phase 2
Suivi
Audit
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Analyse des informations client
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Elaboration d’une stratégie patrimoniale
Phase 3
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Présentation du ou des produits recommandés
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Signature des bulletins de souscription